Calculateur de flux de trésorerie

Comment le résultat est calculé

Le flux de trésorerie net est ce qui reste quand on retire l'argent qui sort de l'argent qui entre. Voici les formules utilisées :

Flux de trésorerie net par mois

N = In − Out

Solde après m mois

B = O + N × m

Mois entiers que dure votre trésorerie

floor(O ÷ −N) (N < 0)

In est l'argent qui entre par mois (paiements de clients et autres revenus), Out est l'argent qui sort par mois (charges courantes, remboursements de dettes et impôts, autres paiements), N est le flux de trésorerie net par mois, O est la trésorerie de départ et m est le nombre de mois.

On suppose que chaque mois est identique. Le flux réel varie selon les saisons, les clients qui paient en retard et les dépenses exceptionnelles : utilisez ce calcul comme une illustration pour planifier, pas comme une prévision. Relancez-le avec des chiffres plus faibles pour voir votre marge.

Chaque montant est arrondi à 2 décimales avant d'être additionné, donc les chiffres affichés s'additionnent au centime près.

Exemple chiffré

Avec 5 000,00 € en banque, 4 500,00 € d'entrées et 3 700,00 € de sorties chaque mois, vous gardez 800,00 € par mois. Après 12 mois, votre solde est de 14 600,00 €.