Calculadora de flujo de caja
Mira cuánto efectivo conservas o gastas cada mes, cuál será tu saldo y cuánto te dura el efectivo.
Uso gratuito, sin cuenta. Lo que escribes se queda en tu navegador.
Flujo de caja neto al mes
800,00 €
Saldo al final
14.600,00 €
Saldo más bajo
5.000,00 €
Entradas al mes
4.500,00 €
Salidas al mes
3.700,00 €
Ingresas más de lo que pagas cada mes, así que tu efectivo crece.
El flujo de caja no es beneficio: cuenta cuándo se mueve el dinero, no cuándo lo ganas o lo debes. Estas cifras repiten los mismos importes cada mes. Es una ilustración, no una previsión.
- Entradas al mes4.500,00 €
- Salidas al mes3.700,00 €
Mes a mes
| Mes | Entra | Sale | Saldo |
|---|---|---|---|
| 1 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 5.800,00 € |
| 2 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 6.600,00 € |
| 3 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 7.400,00 € |
| 4 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 8.200,00 € |
| 5 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 9.000,00 € |
| 6 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 9.800,00 € |
| 7 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 10.600,00 € |
| 8 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 11.400,00 € |
| 9 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 12.200,00 € |
| 10 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 13.000,00 € |
| 11 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 13.800,00 € |
| 12 | 4.500,00 € | 3.700,00 € | 14.600,00 € |
Cómo se calcula
El flujo de caja neto es lo que queda al restar el dinero que sale del dinero que entra. Estas son las fórmulas utilizadas:
- Flujo de caja neto al mes
- N = In − Out
- Saldo tras m meses
- B = O + N × m
- Meses completos que dura tu efectivo
- floor(O ÷ −N) (N < 0)
In es el dinero que entra al mes (pagos de clientes y otros ingresos), Out es el dinero que sale al mes (costes corrientes, pagos de deudas e impuestos, otros pagos), N es el flujo de caja neto al mes, O es el efectivo inicial y m es el número de meses.
Se supone que todos los meses son iguales. El flujo de caja real varía con las temporadas, los clientes que pagan tarde y los costes puntuales, así que úsalo como una ilustración para planificar, no como una previsión. Repite el cálculo con cifras más débiles para ver tu margen.
Cada importe se redondea a 2 decimales antes de sumarlo, así que las cifras mostradas suman exactamente hasta el céntimo.
Ejemplo práctico
Con 5.000,00 € en el banco, 4.500,00 € de entradas y 3.700,00 € de salidas cada mes, conservas 800,00 € al mes. Después de 12 meses tu saldo es 14.600,00 €.
Preguntas sobre el flujo de caja
¿Qué es el flujo de caja?
Es el dinero que realmente entra y sale de tu cuenta bancaria o de tu caja en un periodo. El flujo de caja neto es lo que entra menos lo que sale. Positivo significa que tu efectivo crece; negativo, que disminuye.
¿En qué se diferencia el flujo de caja del beneficio?
El beneficio cuenta los ingresos y los costes cuando se ganan o se deben. El flujo de caja los cuenta cuando se mueve el dinero. Un negocio puede tener beneficios y aun así quedarse sin efectivo, por ejemplo cuando los clientes pagan tarde pero hay que pagar ya a proveedores y empleados.
¿Qué significa «meses completos que dura tu efectivo»?
Cuando tu flujo de caja neto es negativo, es tu efectivo inicial dividido entre el déficit mensual, redondeado hacia abajo a meses completos. Muestra cuánto puedes seguir antes de que el saldo baje de cero si nada cambia.
¿Por qué las cifras son iguales cada mes?
Para simplificar, la calculadora repite las cifras mensuales que introduces. Si tus meses varían, introduce cifras medias o prueba con tus meses más flojos para ver tu margen.
¿Se guarda o se envía mi información a algún sitio?
No. El cálculo se hace en tu navegador. Los números que introduces no se nos envían ni se guardan.
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Los resultados son estimaciones para planificar. No constituyen asesoramiento financiero, fiscal ni religioso.