现金流计算器
查看每月留存或消耗多少现金、余额会是多少，以及现金能维持多久。
免费使用，无需账户。您输入的内容只保留在您的浏览器中。
每月净现金流
¥800.00
期末余额
¥14,600.00
最低余额
¥5,000.00
每月流入
¥4,500.00
每月流出
¥3,700.00
你每月收入多于支出，所以现金在增加。
现金流不等于利润：它按资金实际流动的时间计算，而不是按你赚到或欠下的时间。这些数字每月重复相同金额，只是示意，不是预测。
- 每月流入¥4,500.00
- 每月流出¥3,700.00
逐月明细
| 月份 | 流入 | 流出 | 余额 |
|---|---|---|---|
| 1 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥5,800.00 |
| 2 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥6,600.00 |
| 3 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥7,400.00 |
| 4 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥8,200.00 |
| 5 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥9,000.00 |
| 6 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥9,800.00 |
| 7 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥10,600.00 |
| 8 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥11,400.00 |
| 9 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥12,200.00 |
| 10 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥13,000.00 |
| 11 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥13,800.00 |
| 12 | ¥4,500.00 | ¥3,700.00 | ¥14,600.00 |
计算方法
净现金流是流入资金减去流出资金后剩下的部分。使用的公式如下：
- 每月净现金流
- N = In − Out
- m 个月后的余额
- B = O + N × m
- 现金可维持的整月数
- floor(O ÷ −N) (N < 0)
In 是每月流入的资金（客户付款和其他收入），Out 是每月流出的资金（日常成本、债务和税款支付、其他支出），N 是每月净现金流，O 是期初现金，m 是月数。
这里假设每个月都一样。真实的现金流会随季节、客户延迟付款和一次性成本而变化，所以请把它当作规划示意，而不是预测。可以用更差的数字再算一次，看看你还有多少余地。
每笔金额在相加前都会四舍五入到 2 位小数，所以显示的数字精确到分都能加得上。
计算示例
银行里有 ¥5,000.00，每月流入 ¥4,500.00、流出 ¥3,700.00，你每月留存 ¥800.00。12 个月后，你的余额是 ¥14,600.00。
现金流常见问题
什么是现金流？
现金流是一段时间内真正进出你的银行账户或钱箱的资金。净现金流等于流入减去流出。为正表示现金增加，为负表示现金减少。
现金流和利润有什么区别？
利润按收入和成本赚到或欠下的时间计算，现金流按资金实际流动的时间计算。企业可能有利润却没有现金，例如客户延迟付款，而供应商和员工必须马上付款。
“现金可维持的整月数”是什么意思？
当净现金流为负时，它是期初现金除以每月缺口，向下取整到整月数。它表示在情况不变时，余额降到零以下之前你还能撑多久。
为什么每个月的数字都一样？
为了简单，计算器会重复你输入的每月数字。如果你的月份有波动，请输入平均数，或试试较差的月份，看看你还有多少余地。
我的信息会被保存或发送到别处吗？
不会。计算在你的浏览器中运行。你输入的数字不会发送给我们，也不会被保存。
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结果仅为规划用的估算，不构成财务、税务或宗教方面的建议。