حاسبة التدفق النقدي
اعرف كم نقداً تحتفظ به أو تستهلكه كل شهر، وكم سيكون رصيدك، ومدة كفاية نقدك.
مجانية الاستخدام ولا تحتاج إلى حساب. ما تكتبه يبقى في متصفحك.
صافي التدفق النقدي شهرياً
800.00 US$
الرصيد في النهاية
14,600.00 US$
أدنى رصيد
5,000.00 US$
الداخل شهرياً
4,500.00 US$
الخارج شهرياً
3,700.00 US$
ما تحصّله أكثر مما تدفعه كل شهر، لذلك ينمو نقدك.
التدفق النقدي ليس ربحاً: فهو يحتسب وقت حركة المال، لا وقت كسبه أو استحقاقه. هذه الأرقام تكرر المبالغ نفسها كل شهر. إنها توضيح وليست توقعاً.
- الداخل شهرياً4,500.00 US$
- الخارج شهرياً3,700.00 US$
شهراً بشهر
| الشهر | داخل | خارج | الرصيد |
|---|---|---|---|
| 1 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 5,800.00 US$ |
| 2 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 6,600.00 US$ |
| 3 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 7,400.00 US$ |
| 4 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 8,200.00 US$ |
| 5 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 9,000.00 US$ |
| 6 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 9,800.00 US$ |
| 7 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 10,600.00 US$ |
| 8 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 11,400.00 US$ |
| 9 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 12,200.00 US$ |
| 10 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 13,000.00 US$ |
| 11 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 13,800.00 US$ |
| 12 | 4,500.00 US$ | 3,700.00 US$ | 14,600.00 US$ |
كيف تُحسب النتيجة
صافي التدفق النقدي هو ما يتبقى بعد طرح الأموال الخارجة من الأموال الداخلة. هذه هي الصيغ المستخدمة:
- صافي التدفق النقدي شهرياً
- N = In − Out
- الرصيد بعد m شهراً
- B = O + N × m
- الأشهر الكاملة التي يكفيها نقدك
- floor(O ÷ −N) (N < 0)
In هو المال الداخل شهرياً (مدفوعات العملاء ودخل آخر)، وOut هو المال الخارج شهرياً (تكاليف التشغيل وسداد الديون والضرائب ومدفوعات أخرى)، وN هو صافي التدفق النقدي شهرياً، وO هو النقد في البداية، وm هو عدد الأشهر.
يُفترض أن كل شهر مثل الآخر. التدفق النقدي الحقيقي يتغير مع المواسم وتأخر العملاء في الدفع والتكاليف لمرة واحدة، لذا استخدمه توضيحاً للتخطيط لا توقعاً. أعد الحساب بأرقام أضعف لترى هامش الأمان لديك.
يُقرَّب كل مبلغ إلى منزلتين عشريتين قبل جمعه، لذلك تتطابق الأرقام المعروضة مع المجموع حتى آخر قرش.
مثال تطبيقي
مع 5,000.00 US$ في البنك و4,500.00 US$ داخلة و3,700.00 US$ خارجة كل شهر، تحتفظ بـ 800.00 US$ شهرياً. بعد 12 شهرًا يصبح رصيدك 14,600.00 US$.
أسئلة عن التدفق النقدي
ما هو التدفق النقدي؟
هو المال الذي يدخل فعلاً إلى حسابك البنكي أو صندوقك ويخرج منه خلال فترة. صافي التدفق النقدي هو الداخل ناقص الخارج. الموجب يعني أن نقدك ينمو والسالب يعني أنه ينقص.
ما الفرق بين التدفق النقدي والربح؟
الربح يحتسب الدخل والتكاليف عند كسبها أو استحقاقها، أما التدفق النقدي فيحتسبها عند حركة المال. قد تكون الشركة رابحة ومع ذلك ينفد نقدها، مثلاً عندما يتأخر العملاء في الدفع بينما يجب دفع الموردين والموظفين الآن.
ماذا تعني «الأشهر الكاملة التي يكفيها نقدك»؟
عندما يكون صافي التدفق النقدي سالباً، فهي النقد الأولي مقسوماً على العجز الشهري ومقرباً للأسفل إلى أشهر كاملة. تُظهر المدة التي يمكنك الاستمرار فيها قبل أن ينزل الرصيد تحت الصفر إذا لم يتغير شيء.
لماذا الأرقام نفسها كل شهر؟
للتبسيط، تكرر الحاسبة الأرقام الشهرية التي تدخلها. إذا كانت أشهرك متفاوتة فأدخل متوسطات، أو جرّب أشهرك الأضعف لترى هامش الأمان.
هل تُخزَّن معلوماتي أو تُرسل إلى أي مكان؟
لا. يجري الحساب في متصفحك. الأرقام التي تدخلها لا تُرسل إلينا ولا تُحفظ.
حاسبات ذات صلة
- حاسبة الميزانيةأدخل دخلك الشهري ومصروفاتك الرئيسية لتعرف كم يتبقى لك وما نسبة ما تدّخره من دخلك.
- حاسبة نقطة التعادلاعرف عدد الوحدات التي يجب أن تبيعها لتغطية تكاليفك. أضف ربحًا مستهدفًا لترى عدد الوحدات اللازمة لتحقيقه.
- متتبع المصروفاتأضف ما تنفقه، وانظر أين يذهب مالك، وقارنه بميزانية. لا شيء يُحفظ في هذه الصفحة.
النتائج تقديرات للتخطيط. وهي ليست نصيحة مالية أو ضريبية أو دينية.